ITP varlıklarının büyük bölümünü teknoloji şirketlerine yatıran bir karma fon; yurt dışı hisse senedi ve ETF payı %68,6 (Fundfy · ITP). YAK ise ağırlıkla Türkiye varlıklarına yatıran çoklu varlık fonu; portföyünün en büyük kalemi %57,1 ile devlet tahvili, ardından Borsa İstanbul hisseleri geliyor (Fundfy · YAK). Bu fark getiriye de yansıyor: 3 yıllık dolar bazında getiri ITP'de %102,9, YAK'de %32,5.
Son 30 günde iki fonda para ters yöne gitti: ITP'ye 8 milyon TL girdi, YAK'den 24 milyon TL çıktı. Yine de iki fonun da yatırımcı sayısı azaldı.
ITP ve YAK bir bakışta
|
|
ITP |
YAK |
|
Portföy yönetim şirketi |
İş Portföy Yönetimi A.Ş. |
Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş. |
|
Kategori |
Karma Fonlar |
Karma Fonlar |
|
Fon büyüklüğü |
1,1 milyar TL |
1,1 milyar TL |
|
Yatırımcı sayısı |
10.721 |
107.289 |
|
Yıllık yönetim ücreti |
%2,75 |
%2,75 |
|
Risk değeri (1–7) |
6 / 7 |
5 / 7 |
|
1 yıllık getiri (TL) |
%44,5 |
%34,8 |
|
1 yıllık getiri (USD) |
%22,3 |
%14,1 |
|
Maksimum düşüş (3 yıl, USD) |
−%16,4 |
−%13,3 |
Kaynak: Fundfy (ITP, YAK) · Veri tarihi 14 Ekim 2026
Getiri: TL ve dolar bazında
|
Dönem |
ITP (TL) |
YAK (TL) |
ITP (USD) |
YAK (USD) |
|
1 yıl |
%44,5 |
%34,8 |
%22,3 |
%14,1 |
|
3 yıl |
%261,2 |
%135,8 |
%102,9 |
%32,5 |
|
5 yıl |
%1.010,3 |
%626,5 |
%103,3 |
%33,0 |
ITP üç dönemde de önde. Fark asıl son 3 yılda açıldı; 5 yılda dolar bazında fark 70,3 puan. YAK'ın TL'de %626,5 görünen 5 yıllık getirisi dolar bazında yalnızca %33,0; getirisinin büyük kısmı kur farkından geliyor. İki fonda da 3 ve 5 yıllık dolar getirileri neredeyse aynı, yani dolar bazındaki kazancın tamamına yakını son 3 yılda geldi.
Kaynak: Fundfy (ITP, YAK) · Veri tarihi 14 Ekim 2026
Düşüş, toparlanma ve oynaklık
|
|
ITP |
YAK |
|
Maksimum düşüş (3 yıl, USD) |
−%16,4 |
−%13,3 |
|
En derin düşüşün dip günü |
8 Nisan 2025 |
25 Mart 2025 |
|
Eski zirveye dönüş süresi |
65 gün |
280 gün |
|
Aşağı yönlü oynaklık (3 yıl, USD, yıllık) |
%10,7 |
%8,3 |
Son 3 yılda dolar bazında ITP'nin en büyük düşüşü YAK'ınkinden 3,1 puan daha derin oldu, ama ITP eski zirvesine 215 gün daha erken döndü; YAK'ın toparlanması 280 gün sürdü. Aşağı yönlü oynaklık YAK'de daha düşük. SPK risk değerinde de YAK bir basamak aşağıda.
-
Maksimum düşüş: dönem içinde fiyatın önceki zirvesinden en büyük düşüşü. USD bazlı günlük fiyat serisi üzerinden hesaplanır.
-
Toparlanma süresi: en derin düşüşün dip gününden önceki zirveye dönüşe kadar geçen takvim günü. Zirveye dönülmediyse 'dönmedi' yazılır.
-
Aşağı yönlü oynaklık: yalnız negatif günlük getirilerin karekök ortalaması × √252. Yukarı yönlü dalgalanmayı cezalandırmaz; yıllıklandırılmıştır.
Kaynak: Fundfy (ITP, YAK) · Veri tarihi 14 Ekim 2026
Portföyde neler var?
|
ITP varlık dağılımı |
Pay |
YAK varlık dağılımı |
Pay |
|
Yurt dışı hisse senedi ve ETF |
%68,6 |
Devlet tahvili |
%57,1 |
|
Finansman bonosu |
%18,8 |
Yurt içi hisse senedi |
%25,9 |
|
Yurt içi hisse senedi |
%5,3 |
Yatırım fonu katılma payı |
%12,3 |
|
Ters repo |
%3,7 |
VİOP nakit teminatı |
%3,1 |
|
ITP: en büyük hisse pozisyonları |
Ağırlık |
YAK: en büyük hisse pozisyonları |
Ağırlık |
|
NVDA |
%8,9 |
ASELS |
%3,1 |
|
AAPL |
%6,3 |
TUPRS |
%2,7 |
|
MSFT |
%5,1 |
BIMAS |
%2,6 |
|
MU |
%3,6 |
THYAO |
%1,6 |
|
AMD |
%2,6 |
AKBNK |
%1,4 |
ITP'nin en büyük pozisyonları NVDA (%8,9), AAPL ve MSFT; portföy fonun teknoloji temasıyla doğrudan örtüşüyor, yurt dışı hisselerin dışında kalan kısım ise ağırlıkla finansman bonosunda (Fundfy · ITP). YAK'de hisse tarafı ASELS (%3,1), TUPRS ve BIMAS gibi farklı sektörlerden Borsa İstanbul şirketlerine dağılmış; portföyün asıl ağırlığı devlet tahvili. İki fonun portföylerinin yalnızca %1,6'i örtüşüyor; ortak şirket neredeyse yok.
Portföy örtüşmesi: iki fonda ortak olan her varlık için düşük ağırlığın toplamı; son KAP raporlarındaki bütün pozisyonlar üzerinden hesaplanır.
Kaynak: KAP portföy dağılım raporu, Fundfy (ITP, YAK) · Veri tarihi 14 Ekim 2026 · Portföy raporu tarihi 30 Eylül 2026
Maliyet ve erişim
|
|
ITP |
YAK |
|
Yıllık yönetim ücreti |
%2,75 |
%2,75 |
|
Alış valörü |
1 iş günü |
1 iş günü |
|
Satış valörü |
3 iş günü |
2 iş günü |
|
Son 30 günde tahmini net akış |
+8 milyon TL |
−24 milyon TL |
|
Son 30 günde yatırımcı sayısı değişimi |
−592 |
−615 |
İki fonun da yıllık yönetim ücreti %2,75 ve alış valörleri aynı. Satışta YAK daha hızlı: satış valörü YAK'de 2 iş günü, ITP'de 3 iş günü.
Kaynak: Fundfy (ITP, YAK) · Veri tarihi 14 Ekim 2026 · Net akış tahminidir
Nerede benzeşiyor, nerede ayrışıyor?
İki fon da Karma Fonlar kategorisinde, büyüklükleri aynı (1,1 milyar TL) ve aynı yönetim ücretini alıyorlar. Son 30 günde ikisi de yatırımcı kaybetti; ITP'ye net para girmesine rağmen yatırımcı sayısı düştü, yani giren para daha az sayıda kişiden geldi.
Farklar portföyde ve yatırımcı tabanında. ITP ağırlıkla ABD teknoloji hisselerinde, YAK ise devlet tahvili ve Borsa İstanbul hisselerinde; bu yüzden ITP'nin sonucu dolara ve teknoloji hisselerine, YAK'ınki Türk faiz ve hisse piyasasına bağlı. YAK'ın 107.289 yatırımcısı var, ITP'nin 10.721; aynı büyüklükteki iki fondan ITP'de yatırımcı başına düşen tutar çok daha yüksek.
Önceliğine göre bakılacak ölçüler
|
Öncelik |
Bakılacak ölçü |
Bu iki fonda |
|
Dolar bazında getiri |
3 yıllık dolar bazında getiri |
ITP %102,9, YAK %32,5. |
|
Düşüşün derinliği |
Son 3 yılda dolar bazında en büyük düşüş |
ITP −%16,4, YAK −%13,3. |
|
Toparlanma hızı |
Eski zirveye dönüş süresi |
ITP 65 gün, YAK 280 gün. |
|
Portföyün yapısı |
Yurt dışı ve yurt içi hisse ağırlığı |
ITP'de yurt dışı hisse senedi ve ETF payı %68,6; YAK'de yurt içi hisse payı %25,9, geri kalanı ağırlıkla devlet tahvili. |
Bu karşılaştırmanın göstermedikleri
-
Geçmiş getiriler gelecekteki sonuçları göstermez; iki fonun getiri farkı büyük ölçüde son 3 yılda ABD teknoloji hisselerinin ve kurun seyrine bağlı.
-
Portföy bilgileri tek bir ayın raporuna dayanıyor; pozisyonlar ve varlık dağılımı sonraki raporlarda değişebilir.
-
Son 30 günlük para akışı tahminidir ve kısa bir dönemi yansıtır; fonların yönü hakkında kalıcı bir sonuç vermez.
-
Bu karşılaştırma yatırım tavsiyesi değildir ve kişisel risk tercihlerini, vergi durumunu ya da yatırım süresini dikkate almaz.
ITP ve YAK fonlarını Fundfy'da yan yana karşılaştır
Veri tarihi: 14 Ekim 2026 · ITP ve YAK portföy raporu tarihi: 30 Eylül 2026. Kaynak: Fundfy, KAP portföy dağılım raporu. Yatırım tavsiyesi değildir.
Bu içerik bilgilendirme amaçlıdır. Geçmiş getiri gelecek getiriyi garanti etmez. Yatırım tavsiyesi değildir.
